Обстановка и способы совершения мошенничества

Особо выделяется обстановка совершения мошенничества, когда потерпевший некоторое время, иногда довольно значительное, общается с мошенником в спокойной обстановке. При этом потерпевший запоминает внешность преступника и может позже его описать и опознать.

Естественно, что в общем смысле слова обстановка совершения преступления — это и время, и место. Но необходимо обратить внимание на то, что рассматриваемый вид мошенничества, как правило, реализуется в местах большого скопления людей — на рынках, вокзалах, улицах, в аэропортах, крупных магазинах и т. п., иными словами, в тех местах, где люди чаще всего бывают с большими суммами денег. С другой стороны, большое скопление людей облегчает мошеннику выбор жертвы и последующее быстрое исчезновение.

Современные мошенники, быстро реагируя на социально-экономические изменения, изобретают новые способы хищений чужого имущества, как, например:

• хищения в кредитно-банковской сфере путем получения банковских кредитов по поддельным документам;
• создание предприятий, банков для привлечения средств населения с целью последующего их присвоения;
• создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги, в том числе продажа товаров, строительство коттеджей, оформление туристических поездок за рубеж, устройство на работу в дальнее зарубежье, перевод денег за границу, оформление выезда в зарубежье;
• фиктивные сделки на рынке жилья (продажа, обмен, аренда, залог);
• манипуляции с чужими или поддельными пластиковыми карточками с целью получения денег в банкоматах или приобретения товаров в предприятиях торговли;
• оформлении загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг;
• мошеннические действия, совершаемые при проведении обязательного и добровольного страхования и т. п.

Вместе с тем принято считать, что при мошенничестве способ действий преступника носит информационный характер либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной.

При этом именно обман или злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

В качестве способа завладения имуществом или приобретения права на имущество закон называет обман или злоупотребление доверием, которые и характеризуют качественные особенности данной формы хищения.

При совершении мошенничества указанные способы нередко используются в совокупности друг с другом в зависимости от цели, поставленной мошенником.

Помимо обмана, при мошенничестве средством хищения может быть и злоупотребление доверием, под которым можно понимать противоправное умышленное использование своих прав и возможностей с целью причинения вреда законным правам и интересам граждан.

Это происходит тогда, когда преступник использует гражданско-правовые отношения (например, договорные), основанные на доверии сторон. Например, договор бытового проката, торговый кредит, получение от граждан денег под условием выполнения взятых на себя обязательств.

Злоупотребление доверием тесно примыкает к обману. Мошенник использует доверительные отношения с собственником, чтобы обман был более убедительным, либо, наоборот, прибегает к обману, чтобы завоевать доверие потерпевшего.

Обман и злоупотребление доверием при мошенничестве служат средствами получения чужого имущества или прав на него. Поэтому между обманом, злоупотреблением доверием и получением имущественных выгод должна существовать причинная связь, которая устанавливается тогда, когда обман способствует укреплению у потерпевшего намерения передать имущество мошеннику.

Следовательно, причинная связь имеет место лишь при условии, когда обман произошел до передачи потерпевшим своего имущества мошеннику. Однако сущность указанных средств мошенничества заключается в одном: преступник путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего неверное представление об обстоятельствах и приводит его к убеждению в выгодности передачи имущества или имущественных прав другой стороне.

В этих целях мошенники, к примеру, дают возможность потерпевшему «отыграть» часть проигранных в карты денег или материальных ценностей, создают видимость легального бизнеса и правовых оснований для привлечения средств населения в банки и предприятия.

Широко используют фальсифицированные документы (подложные паспорта, договоры аренды, страхования, купли-продажи и пр.), создают себе ложные алиби, переводят деньги в оффшорные зоны.

Использование подложных документов является одной из форм обмана, и дополнительной квалификации эти действия не требуют. Изготовление поддельного документа является приготовлением к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за приготовление к мошенничеству и подделку документа по совокупности.

Практика показывает, что большинство рассматриваемых преступлений совершают мужчины в возрасте 18–35 лет; имеющие высшее, среднее и неполное среднее образование; ранее, как правило, привлекавшийся к уголовной ответственности за корыстно-насильственные деяния; нигде не работающие и не обучающиеся.

Мошенников, совершающих преступления в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, выделает то, что это, как правило, молодые люди, мужчины в возрасте до 35 лет, причем пик приходится на период примерно с 18 до 25 лет. Многие из них являются студентами ВУЗов либо имеют высшее образование, либо широкие познания в компьютерной технике. В противовес общекриминальным преступникам, они, как правило, не имеют судимостей, что иногда затрудняет оперативную работу по раскрытию данных видов преступлений. Данные лица должны иметь хорошие организаторские или технические способности, для совершения сложных технически мошенничеств они могут объединяться в группы.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Потерпевшими, как правило, становятся лица, обладающие теми материальными ценностями, на завладение которыми направлен умысел преступника. Кроме того, их допреступное поведение также может спровоцировать криминальные действия.

Так, потерпевшие при мошенничестве излишне доверчивы, простодушны. Иногда их поступки противоречат нормам морали — потерпевшие проявляют алчность, жадность, стремление нечестным путем обойти существующие порядки.

Типичные следы отражения мошеннических действий во многом зависят от использованного способа преступления.

Это прежде всего — поддельные документы и средства их подделки; похищенное обманным путем имущество, деньги либо иные ценности; подлинные документы, отражающие факты, относящиеся к обстоятельствам совершения преступления (регистрационные документы, счета гостиниц, авиабилеты, телеграммы, факсы, расписки, документы на транспортировку груза и др.); документы о штрафных санкциях и убытках, платежных операциях, о доходах определенных лиц; поддельные удостоверения; фальшивые драгоценности; поддельные предметы и произведения искусства, оставшиеся у потерпевших, и т. д.

Обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию:

• место, время, условия, способ совершения преступления;
• кто был очевидцем преступления;
• предмет преступления, какая сумма денег присвоена преступником;
• что передал преступник потерпевшему и что может быть использовано в качестве улик, изобличающих преступника;
• данные о личности потерпевшего, его бытовая характеристика и с места работы, источники доходов, обстоятельства встречи с преступником;
• данные о личности преступника;
• данные о лицах, содействовавших преступнику;
• наличие преступной группировки, какие преступления были совершены;
• обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.